根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室《关于提请对部分“现金贷”平台加强监管的函》（整治办函〔2018〕59号）和P2P网络借贷风险整治工作领导小组办公室《关于对部分“现金贷”平台加强监管的风险提示》(网贷整治办函〔2018〕55号)有关要求及其提供的舆情信息反映，部分平台通过手机回租违规放贷、强行搭售会员服务和商品变相抬高利率、恶意致借款人逾期、虚假购物再转卖放贷等手段，逃避监管，变相开展“现金贷”业务，坑害金融消费者。此类行为不但给小额贷款公司及助贷机构本身带来极大的经营风险，还容易给金融行业带来较恶劣的负面影响，影响地方金融稳定，且容易引发社会社会风险。
　　为规范小额贷款公司、助贷机构经营行为，进一步防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，www.63365决定对辖内小额贷款公司、助贷机构“现金贷”进行检查整治。
　　一、检查整治时间：2018年6月14日至7月4日。
　　二、检查整治对象：经自治区金融工作局批准成立的小额贷款公司、助贷业务机构。
　　三、检查整治主要内容：
　　（一）是否存在利率畸高现象。包括但不限于以下情况：
　　1. 通过手机或其他商品回租违规放贷；
　　2. 强行搭售会员服务和商品变相抬高利率；
　　3. 部分贷款主体采取日息和月息等概念吸引借款人，而实际年化综合费率超过36%；
　　4. 其他利率畸高情况。
　　（二）是否存在依靠暴利覆盖风险，暴力催收。部分贷款主体风险控制薄弱，依靠收取的高额利率平衡风险，并主要通过无抵押信用贷款、放款速度快等方式吸引借款人，借款人一旦逾期，贷款企业则采取非法手段对借款人进行各种方式的暴力催收。
　　（三）是否故意导致借款人逾期，收取高额逾期费用。包括但不限于以下情况：
　　1. 故意未自动扣划借款导致贷款逾期；
　　2. 故意使借款人打钱给平台还款失败；
　　3. 其他故意导致借款人逾期的行为。
　　（四）是否通过虚假购物再转卖发放贷款。包括但不限于以下情况：
　　1. 引入虚假购物场景，通过赚取延迟付款费收取高额利息；
　　2. 引入虚假购物场景，通过赚取转卖撮合费用收取高额利息；
　　3. 其他通过虚假购物再转卖发放贷款的情况。
　　四、举报方式
　　如发现宁夏区内小额贷款公司、助贷机构存在上述行为的，欢迎社会各界人士来电来信反映举报。
　　举报电话：0951-6038336
　　电话受理时间：6月15日至6月26日（节假日、双休日除外）
　　上午8:30-12:00
　　下午14:30-18:30
　　电子邮件信箱：549986722@qq.com
　　邮寄地址：宁夏回族自治区银川市解放西街361号自治区金融工作局小额贷款公司监管处。
　　邮    编：750001
   
　　衷心感谢社会各界对我们工作的大力支持！

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2018年6月13日